Признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией: проект указания Банка России

Разработан проект указания о признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией. Он устанавливает следующие признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией. Это наличие у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц полномочий управлять деятельностью лица (лиц), прямо не вытекающих из владения акциями (долями) лица (лиц), или полномочий назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины коллегиального исполнительного органа, или избирать более половины совета директоров (наблюдательного совета) лица (лиц); наличие рисков по операциям (сделкам) кредитной организации или ее аффилированных лиц с лицом (лицами), существенно превышающих риски по операциям (сделкам) третьих лиц с лицом (лицами); наличие операций (сделок), совершаемых кредитной организацией с лицом (лицами) не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) кредитной организации и значения обязательных нормативов; наличие операций (сделок), подтверждающих тесную экономическую связь между кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами с лицом (лицами). Проектом также определен круг лиц, на которые его действие не распространяется. Критерии будут применяться Банком России с учетом всей имеющейся информации о лице, связанность которого с кредитной организацией рассматривается. Это информация о структуре собственности лица, характер его взаимоотношений с кредитной организацией. Кредитные организации смогут учитывать положения проекта в целях ограничения рисков от операций со связанным лицом (лицами) при принятии решения по вопросам кредитования потенциальных заемщиков, например, в случаях непрозрачности их структуры собственности и отсутствия реальной деятельности. Также они смогут установить во внутренних документах, что в целях выявления связанности физ- и юрлиц с кредитной организацией последняя может использовать все доступные источники получения информации, в т. ч. учредительные документы, бухгалтерскую, налоговую, статистическую и иную отчетность, СМИ и другие источники, определяемые кредитной организацией самостоятельно.

Проект Указания Банка России  от 2016-07-11 “О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией” (по состоянию на 11.07.2016)

Документ представлен в Системе ГАРАНТ.